พรูเด็นเชียล เปิดมุมมองการส่งต่อมรดกอย่างมีคุณค่ามอบประกันฯให้ลูกหลานสามารถบริหารภาษีมรดกได้

นายบัณฑิต เจียมอนุกูลกิจ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บมจ. พรูเด็นเชียล ประกันชีวิต (ประเทศไทย) หรือ พรูเด็นเชียล ประเทศไทย เปิดเผยว่า เจาะลูกค้ากลุ่มมั่งคั่งได้เปิดตัว “PRULegacy” ซึ่งออกแบบมาเพื่อรองรับความต้องการของลูกค้าดังกล่าวโดยเฉพาะ เน้นการวางแผนการเงินและการลงทุนเพื่อความมั่นคงในอนาคตของทายาท ผ่านการให้คำปรึกษาด้านการเงิน การวางแผนภาษี และการเลือกเครื่องมือถ่ายโอนทรัพย์สินที่มีประสิทธิภาพ เช่น การใช้ประกันชีวิตเป็นมรดก รวมถึงบริการร่างพินัยกรรมและบริหารจัดการภาษีร่วมกับสำนักงานกฎหมายชั้นนำ ล่าสุดมีลูกค้า 7,700 ราย และถึงสิ้นปีนี้จะเพิ่มเป็น10,000 ราย

“ เราอยากเปิดมุมมองให้สังคมไทยมีความตระหนักรู้ถึงการส่งต่อมรดกอย่างมีคุณค่าและมีความหมาย การวางแผนในการส่งต่อทรัพย์สินหรือมรดกไม่ใช่เรื่องของคนสูงวัยเท่านั้น แต่สามารถเตรียมความพร้อมได้ทันทีเมื่อมีครอบครัวหรือเป้าหมายระยะยาว”

อย่างไรก็ตามสิ่งนี้สอดคล้องกับข้อมูลจากธนาคารแห่งประเทศไทยที่ชี้ว่า ภายใน 10 ปีข้างหน้า ประเทศไทยกำลังเข้าสู่ยุคการส่งต่อความมั่งคั่งระหว่างรุ่นสู่รุ่นมูลค่าหลายล้านล้านบาท นอกจากนี้ รายงาน Global Wealth Report 2024 โดย UBS ได้รายงานว่า ภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก เป็นผู้นำในการเติบโตของความมั่งคั่งทั่วโลก โดยมีอัตราการเติบโตของความมั่งคั่งเฉลี่ยสูงที่สุดในโลกนับตั้งแต่ปี 2008 ถึง 2023 ที่ประมาณ 177% และในประเทศไทยมีกลุ่มผู้มีความมั่งคั่ง เติบโตเฉลี่ยสูงถึง 10.3% ต่อปี และภายในระยะเวลา5ปีจากนี้ไปกลุ่มมั่งคั่งจากปี100,000ราย จะเพิ่มเป็น 124,000ราย หรือเพิ่มขึ้น24%

สำหรับ สมาชิก PRULegacy จะได้รับเอกสิทธิ์พิเศษต่างๆมากมาย อาทิ บริการจัดทำร่างพินัยกรรม หรือ บริการให้คำปรึกษาด้านการวางแผนภาษี

นอกจากนี้ บริษัทฯ ยังได้ร่วมกับพันธมิตรทางธุรกิจ อย่าง ทีทีบี และ ธนาคารยูโอบี ประเทศไทย เปิดตัวผลิตภัณฑ์ “ประกันชีวิตเพื่อการส่งต่อมรดก ทีทีบี อัลติเมท เลกาซี 99/3” และ “ยูโอบี บียอนด์ เลกาซี 3/99” ผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตที่คัดสรรมาเพื่อปกป้องและเพิ่มมูลค่าทรัพย์สิน ส่งต่อมรดก สร้างอนาคตมั่นคงเพื่อลูกหลานที่รักอย่างมั่นใจ โดยจ่ายเบี้ยประกันภัยเพียง 3 ปี รับความคุ้มครองจนถึงอายุครบ 99 ปี.